Guide sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Ce guide fournit des lignes directrices essentielles pour les entités assujetties au Maroc afin de prévenir et détecter le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, assurant la conformité aux réglementations nationales et internationales.
Points clés
- Mise en œuvre de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (KYC/CDD)
- Obligation de déclaration des opérations suspectes (DOS) à l'ANRF
- Adoption d'une approche basée sur les risques pour la prévention du BC/FT
Résumé
Ce guide détaillé est un outil indispensable destiné aux institutions financières et aux professions non financières désignées (avocats, notaires, agents immobiliers, etc.) au Maroc. Il vise à clarifier les obligations légales et réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (LFT), conformément à la loi n° 43-05 telle que modifiée. Le guide explique les principes fondamentaux de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (KYC), la détection et la déclaration des opérations suspectes (DOS) à l'Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF), l'adoption d'une approche basée sur les risques, et la mise en place de contrôles internes robustes. Il insiste sur l'importance de la formation du personnel et de la tenue de registres adéquats pour renforcer l'intégrité du système financier marocain et prévenir l'utilisation abusive de ses circuits.
النص بالعربية
Guide sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (بالفرنسية)
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