قانون

🇫🇷 Voir ce texte en français

يلعب بنك المغرب دورًا محوريًا في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (LBC-FT). يتضمن دوره وضع الأطر التنظيمية، الإشراف على المؤسسات المالية، ومراقبة الالتزام بالمعايير الوطنية والدولية لضمان سلامة النظام المالي.

النقاط الأساسية

• وضع الأطر التنظيمية: إصدار القواعد والتعليمات للمؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الإشراف والرقابة: مراقبة التزام المؤسسات المالية بالضوابط المفروضة وإجراء تفتيشات دورية.
• التعاون الوطني والدولي: التنسيق مع وحدة معالجة المعلومات المالية (UTRF) والجهات الدولية لتبادل الخبرات والمعلومات.

ملخص

يضطلع بنك المغرب بمسؤولية أساسية وحيوية ضمن المنظومة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (LBC-FT)، وذلك بموجب الصلاحيات الممنوحة له كجهة تنظيمية وإشرافية على القطاع المالي والمصرفي. يتمثل دوره في صياغة وتطبيق الأطر القانونية والتنظيمية التي تُلزم المؤسسات الخاضعة لإشرافه، بما في ذلك البنوك وشركات التمويل، باتخاذ تدابير صارمة لمنع واكتشاف هذه الجرائم. يشمل ذلك وضع قواعد تحديد هوية العملاء، الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وتجميد الأصول المشتبه بها. كما يقوم البنك بعمليات تفتيش ومراقبة دورية للتأكد من التزام هذه المؤسسات بالتعليمات الصادرة، ويفرض العقوبات اللازمة في حال عدم الامتثال. علاوة على ذلك، يتعاون بنك المغرب بشكل وثيق مع وحدة معالجة المعلومات المالية (UTRF) وغيرها من الهيئات الوطنية والدولية المعنية، لتبادل المعلومات والخبرات وتعزيز فعالية الجهود المشتركة في هذا المجال، مما يساهم في حماية استقرار ونزاهة النظام المالي للمملكة.