Rôle de Bank Al-Maghrib dans le cadre du dispositif LBC-FT

Bank Al-Maghrib est l'autorité de régulation et de supervision clé dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT) au Maroc. Elle émet des directives et contrôle la conformité des institutions financières sous sa tutelle.

Points clés

• Élaboration et émission de la réglementation LBC-FT
• Supervision et contrôle de la conformité des institutions financières
• Application des sanctions en cas de non-conformité
• Coopération nationale et internationale en matière de LBC-FT

Résumé

Bank Al-Maghrib, en tant que banque centrale du Maroc, joue un rôle central et stratégique dans la mise en œuvre du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT). Ses responsabilités incluent l'élaboration et l'émission de la réglementation applicable aux établissements de crédit, aux sociétés de financement, aux entreprises d'assurance et de réassurance, ainsi qu'aux établissements de paiement. Elle est chargée de la supervision de ces entités pour s'assurer de leur conformité aux exigences LBC-FT, notamment en matière de connaissance client (KYC), de déclaration de soupçons (DS) et de mise en place de systèmes de contrôle interne robustes. Bank Al-Maghrib collabore également avec les autorités nationales et internationales compétentes pour renforcer l'efficacité du dispositif et assurer l'application des standards internationaux, notamment ceux du GAFI (Groupe d'Action Financière).

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